留學畢業(yè)后如何成為一名財務顧問（一）

從某種意義上說，理財顧問就像心理醫(yī)生:你參與客戶生活中最重要的事情——比如生孩子、退休、處理遺產——通常是幫助他們解決他們的恐懼——比如經濟衰退或資金枯竭。

這也是為什么理財顧問的職業(yè)生涯如此有價值的原因之一——《美國新聞與世界報道》(U.S. News & World Report)將其列為2018年排名第八的最佳工作——但這也是為什么成為理財顧問并不容易的原因。

“給客戶提供建議是一種特權，”哥倫比亞特區(qū)注冊理財規(guī)劃師、Your Greatest Contribution公司創(chuàng)始人兼總裁Rianka R. Dorsainvil表示。他們信任你，讓你知道他們財務的細節(jié)。要獲得這種信任，需要通過嚴格的考試，并保持自己的最高標準的專業(yè)和誠信。

財務顧問適合你嗎?繼續(xù)往下讀，看看如何成為一名財務顧問。

財務顧問是做什么的?

財務顧問幫助他們的客戶做出更明智的財務決策。這些決定可以是關于如何開始投資、退休或遺產規(guī)劃的任何事情。

他們可以在不同的環(huán)境下工作，最常見的是銀行或經紀公司等大型金融機構，它們的公司規(guī)模較小，獨立自主的顧問也越來越受歡迎。

有些顧問專門從事某一領域(如退休計劃或投資管理)、某一特定客戶類型(如某一特定凈資產或年齡等級內的客戶)或某一特定賬戶類型(如工作場所計劃)。

財務顧問的職責

田納西州納什維爾的注冊理財規(guī)劃師Adam Breazeale說，不管他們的專業(yè)是什么，所有的理財顧問都有一個共同的目標:幫助他們的客戶“解決他們生活中的財務難題”。

Breazeale說:“我們關注客戶的需求，然后提供必要的工具和解決方案來創(chuàng)建成功路線圖。”

這種指導帶來了巨大的責任。理財顧問每天都有能力改變客戶的生活。

財務顧問的日常職責

Breazeale說，理財顧問每天“與潛在客戶會面，與新客戶實施解決方案，與現(xiàn)有客戶評估計劃?！?/p>

馬里蘭州日耳曼敦Potomac financial Consultants的注冊理財規(guī)劃師米歇爾?本德(Michelle Bender)說，每天都不一樣，因為每個客戶都有不同的需求。通常情況下，她會與五到六個客戶會面，每天花六到八個小時參加客戶會議。

留學畢業(yè)后如何成為一名財務顧問（二）

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留學畢業(yè)后如何成為一名財務顧問（六）